Was nützt mir ein Vermögensverwalter?

Frau Dr. Li, Sie sind Finanzmathematikerin, Sie sind Verhaltensökonomin, Sie sind Steuerberaterin, Sie haben zwei Kinder in der Schule, Sie haben jede Menge Arbeit, Sie haben einen langen Tag, Frau Dr. Li, wozu braucht man da noch einen Finanzberater?

 

Jing Li: May I answer in English?

 

Yes, of course.

 

Jing Li: I think that many private investors are guided by inefficient emotions. They tend to spend too much time for those things that will produce losses for them, but they may spend too little time to do things that they can actually control.

 

 

Wir könnten das als ein unglückliches Aufmerksamkeitsmanagement bezeichnen, also dass sich die Anleger von vermeintlichen Lösungen beeindrucken lassen, aber sich nicht auf das fokussieren, was ihnen tatsächlich strukturell Gewinne bringen kann. Denken Sie, dass dabei ein Berater helfen kann?

 

Jing Li: I think definitely. Having a financial advisor, a private investor only needs to make decisions at the strategic level while operative decisions can be delegated to the financial advisor by relying on the expertise of the financial advisor.

 

 

Wenn der Finanzberater tatsächlich eine Hilfe sein kann, gibt es Möglichkeiten, woran ein privater Anleger einen guten Berater erkennen kann?

 

Jing Li: From my point of view there are several criteria that are important for being a good financial advisor. First, a financial advisor should be able to listen to his clients and to understand the needs, and in particular, the risk preferences of the clients. Investment is always related to risk - high risk high expected return - low risk low expected return - so a financial advisor needs to understand the risk tolerance of his client. Second, a financial advisor should have the expertise in financial investments and should also be creative enough to develop solutions for his client while always keeping the personal preference of the client in mind. And the third thing is that he should be disciplined enough. As I mentioned just now, the investment decisions of a private investor might be influenced negatively by his own emotional spontaneity. By delegating the investment decisions to a financial advisor, the private investor will hope that the financial advisor will not be affected by such emotional decision-making and should be able to be disciplined in implementing the investment strategies designed together with his client.

 

 

Vielen Dank! Wir sehen also unprofitable Gefühlsmuster bei privaten Anlegern. Diese lassen sich Ihrer Meinung nach in der Wirkungs tatsächlich ausgleichen, wenn sich der Anleger strategisch entscheidet für einen erfahrenen Berater und wenn ein Anleger prüft, ob ihm der Berater wirklich zuhört. Vielen Dank, Frau Dr. Li.

 

Jing Li: Thank you!